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경제

금감원 “신한금투, 펀드 부실 속였다…라임 임직원, 수백억 부당이득”


[폴리뉴스 강민혜 기자] 신한금융투자가 라임자산운용의 사모펀드에서 부실이 난 것을 알고도 이를 숨긴 채 고객에게 판매해온 것으로 드러났다. 또 라임 임직원 일부는 펀드 운용 과정에서 수백억 원의 부당이득을 취한 것으로 파악됐다.

금융감독원은 14일 이러한 내용의 ‘라임자산운용에 대한 중간 검사 결과 및 향후 대응 방안’을 발표했다. 현재 환매가 중단된 라임의 3개 모펀드 중 하나인 ‘플루토 TF 1호(무역금융펀드)’와 관련해 라임과 신한금투 등 금융사가 불법행위를 저질렀다는 것이 핵심이다.

금감원은 지난해 8월부터 실시한 검사 결과 무역금융펀드의 경우 글로벌 투자자문사인 인터내셔널인베스트먼트그룹(IIG)의 펀드부실에 대해 알고도 계속 판매하는 등 불법행위가 있었다고 판단했다.

IIG 펀드는 무역금융펀드의 투자 대상인데 IIG는 지난해 헤지펀드 손실을 숨기고 최소 6000만 달러 규모의 가짜 대출 채권을 판매하는 등 증권사기 혐의로 미국 금융당국에서 등록이 취소되고 자산이 동결됐다.

금감원은 무역금융펀드의 경우 라임자산운용과 총수익스와프(TRS) 계약을 맺은 신한금투가 펀드 부실 발생 사실을 은폐하고 정상 운용 중인 것으로 속여 판매한 것으로 진단했다. 또 라임이 펀드 운용 과정에서 부실을 다른 펀드로 전가하고 일부 임직원은 직무상 얻은 정보를 이용해 수백억 원의 부당이득을 취한 것으로 파악했다.

특히 라임과 TRS 계약사인 신한금투의 경우 지난해 4월 IIG 펀드의 부실을 은폐하기 위해 무역금융펀드를 싱가포르 소재 무역금융 중개회사 계열사인 해외 SPC(케이맨제도)에 장부가로 처분하고 그 대가로 약속어음(P-note)을 받는 구조로 계약을 변경하는 등의 사기 혐의도 저질렀다고 봤다.

또 투자 의사 결정 과정에서 적절한 내부통제 장치가 구축돼 있지 않아 잠적한 이 모 전 부사장 등이 독단적 의사 결정을 하면서 위법행위가 반복적으로 발생했고, 특정 펀드의 손실 발생을 막으려고 다른 펀드 자금으로 부실자산을 인수하는 행위도 수차례 반복한 것을 확인했다.

금감원은 이처럼 불법행위가 상당 부분 확인됨에 따라 신속하게 분쟁조정을 추진하기로 했다. 이를 위해 분쟁조정2국, 민원분쟁조사실, 각 권역 검사국이 ‘합동 현장조사단’을 구성해 다음 달 초 사실조사에 착수할 예정이다. 또 오는 4~5월 법률자문을 통해 사기와 불완전판매 등에 따른 손해배상, 착오 등에 의한 계약취소 등의 피해구제 방안을 검토할 계획이다.

분쟁조정 결정은 상반기 중 나올 전망이다. 금감원은 무역금융펀드 외 환매가 중단된 ‘플루토 FI D-1호’와 ‘테티스 2호’ 2개 모펀드에 대해서는 빠른 시일 내 사실관계를 확인하되, 분쟁조정은 환매진행 경과 등을 감안해 처리하기로 했다.

아울러 향후 분쟁신청 급증에 대비하기 위해 본원 1층에 ‘라임펀드 분쟁전담창구’를 설치할 계획이다. 이달 7일 기준 분쟁신청 건수는 214건이며 이 중 은행이 150건, 증권사 64곳이다. 무역금융펀드 관련은 53건이다.

금감원은 현장조사를 통해 위규행위가 확인되면 펀드 판매사에 대한 추가 검사를 하겠다고도 밝혔다. 특히 대규모 판매가 이뤄진 특정 지점에 대해서는 특수성을 고려해 현장 검사를 우선 실시하기로 했다. 일례로 대신증권 반포 WM센터가 있다.

이밖에도 금감원은 라임이 투자한 종목의 불공정거래 의혹에 대해 모니터링을 실시 중이며 혐의점 발견 시 신속히 조사에 착수하겠다고 밝혔다. 검사권·조사권 한계로 사실 규명 등이 어려울 경우 검찰과 협조하게 된다.

금감원은 이미 라임에 대한 검사 결과를 통해 확인된 특경법상 사기와 업무상 배임 혐의로 지난해 9월과 올해 2월 두 차례 잠적한 이 모 전 부사장 등을 검찰에 통보한 바 있다.

또 라임자산운용이 실현 가능한 환매·관리 계획을 수립하고 이행할 수 있도록 환매 관련 절차가 안정화될 때까지 라임자산운용에 상주검사반을 파견할 방침이다. 판매사의 상근관리자 3명과 관계사 협의체와의 정례회의를 통해 모니터링도 지속한다.

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강민혜 기자

경제부에서 금융당국, 은행, 보험, 카드 등을 맡고 있습니다.
매일매일 경제와 금융을 공부하고 취재합니다.

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